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Líneas de producto, una plataforma
Más que un CRM — un ERP agéntico
El ERP agéntico que opera tu agencia de seguros.
Una plataforma para tus 8 líneas de producto, comisiones, clientes y equipo — con un Copiloto de IA agéntico que lee tus datos, cotiza, escribe y llama a tus clientes por ti con Sara, tu asistente de voz bilingüe.
✓6 agentes IA · 52 herramientas
✓WhatsApp · SMS · Email · Voz
✓Web + móvil
6
Agentes de IA especializados
52+
Herramientas IA sobre tus datos
5
Canales: WhatsApp·SMS·Email·Voz·Web
Más que un CRM
Un solo ERP agéntico para toda la agencia — no cinco herramientas sueltas.
Ventas, finanzas, operación de carriers, comunicaciones, marketing y tu equipo — unificados bajo un cerebro de IA que no solo guarda tus datos: los trabaja.
Ventas / CRM
Clientes, leads, pipeline
Finanzas
Comisiones, pagos
Carriers
Sincroniza y concilia
Comunicaciones
WhatsApp · SMS · voz
Marketing
Campañas y leads
Equipo
Jerarquía y roles
La plataforma
Todo lo que mueve tu agencia — en un solo lugar.
Salud (ACA), Medicare, Medicaid, Suplemental, Auto/P&C, Hogar, Flood y Comercial. Clientes, comisiones, libro de negocio y tu equipo — conectados, no dispersos en hojas de cálculo.
CRM de clientes 360°
Cada cliente con su núcleo familiar, pólizas de las 8 líneas, documentos, notas e historial completo — un perfil, sin duplicados.
Pagos y comisiones
Importa estados de cuenta, reparte overrides, controla chargebacks y publica el pago neto. El motor lo cuadra al centavo.
Libro de negocio (BOB)
Todo tu libro sincronizado desde los carriers con estatus de pago: sabes exacto qué está activo, caído o en gracia.
Cotizadores: ACA · Medicare · Auto
Cotización oficial ACA (Healthcare.gov), Medicare y Auto/P&C con tarifas reales de Florida (FLOIR) — drogas, farmacias y red médica, todo dentro del CRM.
Marketing y leads
Capta leads, trabaja un pipeline visual y lanza campañas con tu propio contenido o con textos e imágenes de IA.
App móvil del agente
Todo tu libro en el bolsillo — clientes, cotizaciones, pagos y el Copiloto de IA, desde cualquier teléfono. Se instala como app nativa.
Multi-agencia y roles
Jerarquía de equipo, sucursales y roles. Cada agente ve exactamente su libro — aislamiento limpio; el admin ve todo el árbol.
Reportes y analítica
Producción, desempeño por agencia y carrier, retención e ingreso en riesgo — con export a Excel y PDF en cada reporte.
Copiloto de IA Incluido
Un asistente agéntico que lee tus datos, responde en lenguaje natural, redacta mensajes y ejecuta acciones reales — en cada módulo.
Carriers, conectados
Un solo portal para todos tus carriers — ACA y P&C.
Deja de saltar entre diez portales. Insurance360 trae tu libro y tus pagos de cada carrier y los concilia contra tu CRM — para que los números por fin cuadren en un solo lugar.
- ✓Sincronización automática mantiene tu libro al día, con estatus de pago.
- ✓Importa y concilia pagos — la IA lee el formato de cada carrier y lo cruza con tus clientes.
- ✓Detección de diferencias marca pólizas activas sin pago y comisiones faltantes.
- ✓Cuotas P&C dividen el pago adelantado del carrier en mensualidades, automático.
Salud / ACA
Auto / P&C
GEICO
Progressive
State Farm
Allstate
Mercury
Nationwide
Travelers
National General
Liberty Mutual
Bristol West
+30 más
El Copiloto agéntico
No es un chatbot pegado encima. Es una IA que opera tu agencia contigo.
Seis agentes especializados — asesor, comisiones, cotización, retención, importación — orquestados sobre 52+ herramientas que leen tus clientes, pólizas y pagos reales. Anclado a tus datos, acotado a tu agencia, con aprobación en todo lo que sale hacia afuera.
-
Anclado a tus datos (RAG)Búsqueda semántica sobre documentos de planes y resúmenes de beneficios — responde sobre un cliente o plan específico, nunca genérico.
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Ejecuta acciones realesEnviar recordatorio de pago o renovación, correr una cotización, crear una tarea o claim — cada acción sensible pasa por aprobación.
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Agente de Voz IAContesta y hace llamadas telefónicas reales en español o inglés — recordatorios, seguimiento y transferencia a un humano cuando hace falta.
-
Daily Brief proactivoAl entrar, el Copiloto te informa: quién va atrasado en pago, cancelaciones, renovaciones por vencer, tareas y cumpleaños de hoy.
Omnicanal
WhatsApp, SMS, email y llamadas — en una sola bandeja.
Cada conversación, grabación y carta de consentimiento pegada al cliente correcto, aislada por agencia. Nada se queda en el teléfono personal del agente.
WhatsApp
SMS
Email
Voz / Llamadas
Instagram / Messenger
- ✓Una bandeja para todo: WhatsApp (personal y Cloud API), SMS, email, voz, Instagram y Messenger — un hilo por persona.
- ✓SMS y Email con hilos, adjuntos y plantillas reutilizables de consentimiento/recordatorio.
- ✓Voz IA para llamadas entrantes y salientes, atada a la ficha de cada cliente.
- ✓Reglas de gobernanza deciden qué evento dispara qué canal — con topes diarios y aprobaciones.
Call center
Las llamadas pasan dentro del CRM — con Sara escuchando.
Softphone WebRTC en el navegador, listas de marcación con auto-dialer, grabación, hold, transferencia y conferencia. Mientras el agente habla, Sara lee la ficha y sugiere el siguiente paso; al colgar, el resumen queda en el expediente.
- ✓Disposiciones, callbacks y DNC en un clic
- ✓Cola ACD entrante, Sara cubre el desborde
- ✓Supervisor: escucha, susurra, entra — en vivo
Tu IA llama — y también contesta.
El Agente de Voz hace llamadas salientes (recordatorios, renovaciones, seguimiento) y contesta las entrantes en español o inglés, guarda el resumen en el cliente y transfiere a un humano cuando hace falta.
Habla con tu sistema, por voz.
Desde la app móvil, presiona el micrófono y pídele al Copilot lo que sea — “resume este cliente”, “redacta un WhatsApp”, “cuál es el plan Silver más barato” — y te responde en voz.
Producto real
Esto es el sistema real — no maquetas.
Pantallas de una agencia real usando Insurance360 CRM hoy.
Pagos y comisiones
Cada comisión, cuadrada al centavo.
Recibido vs. pagado vs. ganancia de un vistazo, y un grid mensual por agente para profundizar. Chargebacks, overrides y repagos en el mismo motor.
- ✓Importa archivos del carrier tal como llegan — la IA mapea el formato
- ✓Export a Excel y PDF en cada vista
- ✓Publica el pago neto solo cuando estés listo
Cotizadores
Cotiza ACA y Medicare sin salir del CRM.
Un flujo guiado — beneficiario, medicamentos, farmacias, médicos, preferencias y comparar planes — con planes y subsidio en vivo desde healthcare.gov, y verificación de drogas y red médica.
- ✓Tarifas oficiales ACA (Healthcare.gov) y Medicare
- ✓Formulario de drogas, farmacias y médicos
- ✓Convierte una cotización en cliente en un clic
Cotizador de autos / P&C
Cotiza autos con tarifas reales de Florida — en seis pasos.
Conductores, vehículos, coberturas, descuentos, luego tarifar, comparar y enviar. Trae tarifas reales FLOIR/SERFF, autollena desde el cliente y añade una revisión de cobertura por IA.
- ✓Tarifas reales FLOIR / SERFF de Florida
- ✓Conductores y vehículos autollenados desde el cliente
- ✓Revisión de cobertura por IA antes de enviar
Clientes 360°
Todo tu libro, a una búsqueda.
Encuentra a cualquier cliente en todas las líneas y ve sus pólizas, estatus de pago, documentos e historial en un perfil — y llámalo, escríbele o mándale WhatsApp ahí mismo.
- ✓Búsqueda global en vivo de todo el libro
- ✓Productos, prima y estatus de pago por cliente
- ✓Puntaje de calidad marca datos faltantes
Ficha 360° · todos los productos
Un cliente, todas sus pólizas — en pestañas.
Abre un cliente y cada línea de producto es una pestaña: Personal Info, Members, ACA, Medicare, Vida, Suplemental, Comercial, Hogar y más — con el AI Copilot dentro de la ficha.
- ✓Pestañas por producto: ACA · Medicare · Vida · Suplemental · Comercial · Hogar · Flood · Auto
- ✓Cotiza ACA, ve el historial y envía formularios — desde la ficha
- ✓Conteo de miembros y datos se auto-actualizan al editar
Consentimiento y cumplimiento CMS
Cada consentimiento capturado, fechado y auditable — como exige CMS.
Envía la carta correcta a cada cliente por WhatsApp, email o link, deja que la firme desde el teléfono, y crea tus propias plantillas con campos que se autollenan.
Enviar y rastrear
Cada consentimiento, de enviado a firmado.
Un panel en vivo de tus cartas con tasa de firma. Envías desde un template, el cliente firma desde el teléfono, y el PDF firmado queda en el cliente — sin perseguir papeles.
- ✓Envía por WhatsApp, email o link de firma
- ✓Estado por carta: Pendiente · Enviado · Firmado
- ✓PDF firmado se adjunta al cliente automáticamente
Tus propias plantillas
Crea tus propias cartas — con campos inteligentes.
Escribe una plantilla en español o inglés e inserta campos que se autollenan del cliente: nombre, plan, mensualidad, número de aplicación, NPN del agente, fecha. Reúsala con todos.
- ✓Placeholders de un clic: {{nombre}}, {{nombre_plan}}, {{agent_npn}}…
- ✓Contenido HTML, español o inglés, vista previa en vivo
- ✓Plantillas propias ilimitadas por agencia
Nuevo para el Open Enrollment 2027
Con lo que tus agentes entran a la temporada.
Construido en los últimos meses con las agencias que usan Insurance360 todos los días.
Supervisor
Ve cada llamada en vivo. Escucha, susurra o entra.
Presencia del equipo, cola en vivo, QA de calidad y estadísticas de venta por agente — roles nativos de Telnyx, sin PBX que mantener.
🔗
Link de autocotización por agente
Compartes tu link; el cliente cotiza planes ACA con subsidio en vivo desde healthcare.gov y te cae como lead — con el consentimiento ya capturado.
🔄
Renovaciones en autopilot
Toda tu cartera re-cotizada para el nuevo año, priorizada por quién pierde subsidio o paga más — antes de que arranque la temporada.
📝
Contratación con carriers y reclutamiento
Pipeline de reclutas, verificación de NPN, solicitud de contratos por carrier, fechas ready-to-sell y contratos por vencer — en un solo tablero.
🗣️
Campañas de voz con Sara
Sara llama a tu cartera: recordatorios de pago, renovaciones, documentos faltantes — con consentimiento, en horario, y te transfiere cuando el cliente quiere un humano.
✍️
Firma electrónica y consentimientos
Cartas de consentimiento, acuerdos de comisión y NDAs firmados dentro de la plataforma — fechados, auditables, sin DocuSign.
Marketing y leads
Llena tu pipeline — con la IA haciendo el trabajo pesado.
Encuentra prospectos, corre campañas en Meta y Google, habla con cada lead por todos los canales y deja que los agentes IA den seguimiento — bajo tus propias cuentas de anuncios y tu aprobación.
Tablero de marketing
Todo tu embudo, costo por lead y lo que necesita atención — en una pantalla.
Contactos → leads → conversaciones IA → calificados → citas → cerrados, con el CPL calificado por canal y las alertas que la IA te levanta cada mañana.
- ✓Embudo y prima cerrada, últimos 30 días
- ✓CPL calificado: Meta, Google, landing, click-to-WhatsApp
- ✓“Necesita tu atención” — leads sin respuesta, citas sin confirmar, ritmo de presupuesto
Un hilo por lead
WhatsApp, SMS y email en una sola conversación — la IA responde, tu agente toma el control con un clic.
Cada mensaje del lead, por cualquier canal, cae en el mismo hilo. Sara califica, compara planes y agenda la cita; cuando el lead quiere un humano, “Handled by human” se lo pasa al productor con todo el contexto.
- ✓Tabla o kanban, editable en la fila — estado, etiqueta, productor
- ✓Fuente y campaña en cada lead (utm, gclid, fbclid, ctwa)
- ✓Siguiente acción de la IA programada y visible
Listas de prospectos
Arma listas outbound, segmenta tu cartera y sube audiencias a Meta y Google.
Las listas se arman desde fuentes de datos o desde tu propia cartera, se enriquecen con email y teléfono, se clasifican por consentimiento y se sincronizan como audiencias custom o lookalike — para que las campañas pagadas apunten bien desde el primer día.
- ✓Listas · segmentos dinámicos · audiencias sincronizadas
- ✓Clase de consentimiento en cada lista: expreso, implícito, cliente
- ✓Importación y exportación CSV
Agentes IA con aprobaciones
Siete agentes trabajan tu pipeline. Lo sensible espera tu aprobación.
Calificador, seguimiento, agendador de citas, campañas, contenido, cumplimiento y un supervisor — cada uno con su cadencia, herramientas y límites. Un envío masivo de WhatsApp o un cambio de presupuesto esperan a que alguien apruebe; cada decisión queda registrada con su razonamiento.
- ✓Aprobar / rechazar / pedir un cambio, desde la misma pantalla
- ✓Log de decisiones con tokens y costo por ejecución
- ✓Límites por agencia: mensajes IA, llamadas, enriquecimiento, listas
Flujos y secuencias
Cuando pasa algo, haz esto — y solo si eso se cumple, haz lo siguiente.
Secuencia OEP de 5 toques, recordatorio de pago, reagendar no-show, Medicare T65 a 90 días, lead caliente sin dueño. Se disparan por eventos o por horario; un flujo nunca contacta a nadie solo — cada paso de envío lo aprueba una persona de tu agencia.
- ✓Editor visual de pasos: espera, condición, WhatsApp, SMS, email, tarea, llamada
- ✓Historial de ejecuciones por flujo
- ✓Pausa cualquier flujo con un switch
📞
Sara llama a tus leads
Llamada automática al lead nuevo, calificación y transferencia en caliente al agente cuando está listo.
🎯
Objetivos y supervisor
Fijas una meta — leads, citas, CPL. El supervisor IA reporta a diario y te dice qué ajustar.
🎨
Contenido y brand kit
Posts, anuncios, imágenes y landing pages generados con tu voz de marca, en español e inglés — publicados en Meta y Google desde tus propias cuentas.
🛡️
Cumplimiento integrado
Listas DNC, supresiones y horarios de envío verificados antes de que salga cada mensaje o llamada.
App móvil
Toda tu agencia, en tu bolsillo.
Se instala como app nativa en cualquier teléfono — mismo login, mismos datos. Tus agentes venden, atienden y cobran sin abrir una laptop.
- ✓Inicio se adapta al rol — agente o líder
- ✓Clientes — búsqueda y ficha 360°
- ✓Llama, WhatsApp o SMS a un clic
- ✓Copiloto de IA con voz — hablas y responde
- ✓Cotiza ACA, Medicare y Auto en la calle
- ✓Mi Pago — comisión del mes, en vivo
- ✓Alertas — renovaciones, sin pago, cumpleaños
- ✓PWA instalable — sin tienda de apps
Cómo empiezas
En marcha en días, no en meses.
1
Trae tu libro
Sube tus archivos de carrier tal como llegan — Excel, CSV o PDF. La IA lee el formato, mapea las columnas y muestra un preview de un clic antes de escribir nada.
2
Arma tu equipo
Invita agentes, define la jerarquía y prende los productos y add-ons que usa tu agencia. Cada agente obtiene exactamente su alcance.
3
Deja que la IA trabaje
Desde el día uno el Copiloto informa a tu equipo, marca renovaciones y pólizas sin pagar, redacta mensajes y te ayuda a cotizar — mientras tú cierras.
Precios
Un precio simple por agente. IA, WhatsApp y marca propia incluidos.
Empieza gratis 14 días, sin tarjeta. Todos los planes incluyen minutos de Sara (voz IA) y SMS — y tu propia marca sin costo extra.
✦ Prueba gratis 14 días · sin tarjeta
Facturación anual: 2 meses gratis
White label incluido en todos los planes
Starter
$29/agente · mes
El CRM completo y tu asistente de IA, para el agente independiente.
- ✓CRM completo · 8 líneas · app móvil
- ✓Cotizadores ACA + Medicare · consentimientos · firma
- ✓Copiloto de IA (chat + Daily Brief)
- ✓WhatsApp + email incluidos
- ✓30 min Sara (voz IA) · 300 SMS / mes
- ✓Tu marca (white label)
Más popular
Pro
$49/agente · mes
La IA que vende: Sara contesta, cotiza y da seguimiento por ti.
- Todo lo de Starter, y además
- ✓250 min Sara (voz IA) · 1,000 SMS / mes
- ✓Carrier bots: tu libro actualizado solo
- ✓Renovaciones en autopilot para el OEP
- ✓Link de autocotización por agente
- ✓Marketing con IA: campañas, landings, bandeja de leads
- ✓Jerarquía de equipos + roles
Elite
$89/agente · mes
Call center incluido. Para agencias que viven del teléfono.
- Todo lo de Pro, y además
- ✓550 min Sara (voz IA) · 2,500 SMS / mes
- ✓Call center incluido: softphone, grabación, supervisor, QA
- ✓Llamadas ilimitadas (uso justo 1,000 min/agente)
- ✓Contratación con carriers y reclutamiento (NPN)
- ✓Campañas de voz de Sara a tu cartera
- ✓Soporte prioritario + onboarding guiado
Agencia
A la medida
Agentes ilimitados. Un solo pool compartido. Una sola factura. Precio según tu agencia.
- Todo lo de Elite, para toda la agencia
- ✓Agentes ilimitados y asistentes
- ✓Pool de Sara + SMS compartido, según tu volumen
- ✓Call center para todo tu equipo
- ✓Subagencias y jerarquía
- ✓Migración + onboarding incluidos
Excedentes, solo si los usas: Sara $0.15/min · SMS $0.02 · minuto de llamada humana $0.035. Precios en USD. No incluyen impuestos.
Por qué nosotros
Lo que otros cobran por pedazos — nosotros lo damos junto, con IA.
CRM típico La competencia
- –Precio base + cargo por usuario extra
- –Marketing cobrado aparte
- –SMS / WhatsApp / llamadas · aparte
- –IA: “resúmenes de llamada, coming soon”
- –El costo real sube con cada extra
Insurance360 Nosotros
- ✓Un precio simple por agente
- ✓WhatsApp + email incluidos en todos
- ✓Copiloto agéntico + Voz — de serie, sobre tus datos
- ✓Cotizadores ACA + Medicare integrados
- ✓Todo incluido, sin sorpresas
Add-ons y consumo
¿Necesitas más? Lo agregas. Pagas solo lo que usas.
Todo lo esencial está en los planes. Esto es para cuando una temporada — como el Open Enrollment — pide más.
Sara y mensajería
Paquete de minutos de Sara
+500 min · $0.12/min
$60
Excedente de Sara
por minuto extra
$0.15/min
Paquete de SMS
+1,000 SMS
$15
Excedente de SMS
por mensaje extra
$0.02
Call center
Call center (Starter / Pro)
softphone, grabación, supervisor, QA · llamadas ilimitadas, uso justo 1,000 min
$15/agente · mes
Minutos humanos sobre el uso justo
por minuto
$0.035/min
Número adicional / toll-free
por número
$5/mes
Sara en línea gratuita
contesta tu número 800 las 24 h
$29/mes
Servicio
Migración desde tu CRM actual
gratis en Agencia · único en los demás
desde $299
Capacitación del equipo
sesión en vivo, en español o inglés
$99
Almacenamiento extra
bloque de +50 GB
$9/mes
White label
tu logo y colores en la app
Incluido
Quién lo construye
Construido desde adentro del negocio.
Insurance360 lo desarrolla Insu360 LLC desde Miami, Florida. No salió de una agencia de software que descubrió los seguros: salió de operar agencias de salud todos los días, con sus comisiones, sus carriers y su open enrollment. Por eso habla español, entiende qué es un NPN, y sabe por qué importa que un cliente no haya pagado su binder.
Tus datos son tuyos
Exportables cuando quieras. Cifrado en reposo y aislamiento estricto entre agencias.
Soporte en español
Con gente que entiende ACA, no un ticket que contesta en tres días.
Migración incluida
Traemos tus clientes, tu libro y tu historial del sistema que uses hoy.
Agenda una demo
Ve tu propio libro corriendo en Insurance360.
Un recorrido de 30 minutos con un especialista. Te mostramos el CRM, el Copiloto de IA agéntico y el motor de pagos con un flujo real de agencia — y lo cotizamos para el tamaño de tu equipo.
- ✓Sin compromiso, sin tarjeta
- ✓Bilingüe — español o inglés
- ✓Te ayudamos a migrar tus datos